שאלות ותשובות

אפשרי, אך יש לזה לא מעט השלכות גם מבחינת זמן ואנרגיה וגם בהיבט של עלויות. לדוגמא בפנסיה פיננסים ותכניות חיסכון – ההסכמים שאנו בסוכנות מקבלים עבור הלקוחות הן זולים ואיכותיים יותר, לעומת אם לקוח ילך ישירות לחברה או יפתח חשבון באתר שלה. בנוסף אנו יודעים להתאים עבור כל לקוח את מסלול ההשקעה ואת התכנון הפנסיוני המיטבי כדי שיצא לפרישה עם קצבה גבוהה כמה שניתן ועם תיק פיננסי גדול תוך הטבות מס מקסימליות, ולתת לו ערך מוסף שהוא הרבה מעבר לדמי ניהול.

בנוסף כמובן עניין התביעות הוא משמעותי בין עם עובדים עם סוכן או לבד, צריך לדעת את הניואנסים ולהבין את חברות הביטוח והגופים איך הן רוצות לקבל ריג'קטים ומסמכים ולרוב כדאי לקחת איש מקצוע שיודע למצות את זכויות הלקוחות על הצד הטוב ביותר לראש שקט.

ההמלצה היא לפחות כל שנתיים, יש חוסכים ומבוטחים שעושים גם כל שנה. לקוחות שלנו מקבלים אוטומטית כל רבעון דוח מסודר ויפה של המוצרים הנמצאים תחת טיפולינו, כך שאתם תהיו תמיד במעקב.

ליווי מלא מא' עד ת'.

החברות היחידות שאין לנו אפשרות לפתוח תכניות אצלם אלו הישירים : ביטוח ישיר, AIG, ליברה, WESURE וכד'. 

כמובן שמעבר לתכנון פנסיוני פיננסי וביטוחי במידה ותרצו גם שירות לביטוחי רכב / דירה / נסיעות לחו"ל / תכנון פרישה אנו נדע להפנות אתכם לגורם הרלוונטי שעובד עימנו.

כן. יש לנו אפשרות להטמיע מערכת דיגיטלית נוחה של ממשק שידור הפקדות פנסיוניות עבור חשבות שכר והנהלת חשבונות. ישנם מעסיקים שעובדים בתצורה מיושנת של העברות בנקאיות ודוחות פיצול / או שלא מרוצים מהמערכת הנוכחית ומהגורם המתפעל שלהם. אצלנו בסוכנות תוכלו לקבל גם שירות עבור עובדיכם בפגישות אישיות, וגם מענה תפעולי ברמת המעסיק ומעקבים על הפקדות ושיוכי כספים לקופות בצורה קלה ונוחה.

כמובן. כמו שאנו הולכים לכמה רופאים או אנשי מקצוע כדי לקבל תמונה יותר מלאה אותרואה חשבון עובד מול לקוחות עצמאים בדוחות שנתיים, דוח מאזן רווח והפסד, בקרות על העסק מבחינת מיסוי והוצאות מוכרות. יועץ השקעות בבנק הוא יועץ אובייקטיבי שיציע לכם איפה הקרן או הקופה הטובה ביותר לפי תקופת זמן מסויימת. הוא עובד שכיר של הבנק, לא מתעסק בתביעות או ביטוחים, ולרוב לא מבצע את הפעולות של הצירוף לתכניות הפנסיוניות מול המעסיק או מעקבי הפקדות ופעולות פרקטיות מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות, אלא ייעוץ בלבד.

משווק פנסיוני הוא בדיוק כמו סוכן ביטוח פנסיוני, רק שכיר אצל חברת ביטוח. כלומר ההיצע היחיד שהוא יכול לתת למבוטח הוא החברה שבה עובד בלבד (מנורה, הראל, כלל וכ'ו). 

סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פיננסי בעל רישיון עובד עם כל החברות, בעל היצע רחב כדי להתאים חליפה נכונה לכל לקוח/ה בצורה אישית. הוא מטפל בפנסיה ומנהלים, גמל והשתלמות, תכניות השקעה ארוכות טווח, ביטוחי חיים בריאות משכנתא מחלות קשות אובדן כושר וכד'.

לרוב סוכני ביטוח פנסיוניים כמונו יעזרו גם בתביעות והתנהלות ישירה בכל מה שצריך מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות. רק מי שבעל רישיון בתחום הזה ובנוסף גם עצמאי, יש לו את ייפוי הכוח לבצע פעולות עבור הלקוח ישירות אצל היצרנים בצורה שוטפת. כל שאר אנשי המקצוע עוסקים במלאכה חשובה, אך היא נושקת לנושאים אחרים בתחום.